各地工商出组合拳整治非法集资

□   本报记者   马建平

私募股权投资基金类、P2P网贷类、投资理财类案件呈爆发态势；犯罪分子利用互联网等高新技术，采取智能化、网络化手段作案，隐蔽性、突发性强等，针对非法集资案件呈高发态势的现状，各地工商、市场监管部门联合相关部门前移工作关口，多措并举，力争打早打小，努力维护正常经济金融秩序和社会稳定。

整治非法集资下真功

北京、重庆、山东、河南、江苏、浙江、四川等地工商、市场监管部门纷纷结合实际，开展打击非法集资的专项行动。

按照方案部署，各区县结合本地实际，健全制度规范，创新工作方法，明确监管措施，严防监管真空；推动有关部门对企业登记注册、业务经营异常、银行账户异动、发起人违法犯罪等信息实行有效监控预警、充分共享，及时发现问题线索并予以处置；探索建立风险提示、清单公示和联合惩戒制度，及时公布涉嫌违规经营和非法集资的企业及高管人员，引导企业规范经营。

 江苏省南京市工商局明确打击非法集资专项行动任务：加强对以高额回报为诱饵，未经批准实施理财、信托、委托、内部集资和入股，以及向社会公众或者变相向社会公众募集资金的违规及违法行为的监管；充分发挥市局行政执法指挥中心的作用，整合执法力量，加强与辖区政府、公安机关以及其他政府相关职能部门的协调配合，对发现经营者涉嫌非法集资尚未构成犯罪的，及时移送银行业监督管理部门处理；属于工商部门依法监管的违法行为的，由辖区市场监督管理部门处理。

重点监管金融类广告

在日常监管中，各地工商、市场监管部门加强广告专项监测检查，对发现涉嫌非法集资广告的线索及时提请有关部门认定，依法查处有关部门认定的非法集资活动涉及的违法广告。同时，各地及时排查涉嫌非法集资广告，对工商部门登记注册且在经营范围中含有投资管理、投资咨询、融资担保、融资咨询、小额贷款等内容的市场主体经营活动和广告宣传进行清理检查，及时查处处置排查出的涉嫌非法集资广告及非法集资活动，并将案情通报有关部门。

部门联手打组合拳

各级工商机关积极加强与公安、金融、文化、城管、银监等部门的沟通配合，构建防范和处置非法集资工作机制和工作制度，共同打出整治非法集资“组合拳”。

针对这些情况，山西省整合银行、工商、税务、公安等各部门信息资源，建立统一的社会失信情况通报平台，逐步优化投融资环境。一是充分利用律师事务所、会计师事务所等社会中介机构的专业服务，整合各方资源控制金融风险发生和蔓延。加强诚信教育与金融知识普及宣传工作，增强投资者风险意识。二是严格履行法律程序，重拳打击逃废债等各类失信行为，保持对非法集资活动的高压严打态势，为银行不良资产的化解和清收提供便捷的法律支持途径，提振金融市场信心。

出台办法规制“跑路”

针对投资公司非法集资和“跑路”事件，6月1日，由甘肃省工商局代拟起草的《甘肃省投资类企业管理暂行办法》施行。《办法》共十八条，旨在打击非法集资行为，加强投资类企业风险防范和监督管理，促进投资类企业规范有序健康发展。

《办法》规定，工商部门在市场监管中所发现有涉嫌非法集资行业非法开展金融业务行为的，及时移交发展改革、工信、商务等有关部门和金融监管机构来进行认定。对认定为非法集资的，由工商部门和金融监管机构按照国务院《无照经营查处取缔办法》处理。